گزارش اقتصادي سالانه شاپرك براي سال ۱۴۰۰ منتشر شده است و در اين مقاله از پي فا قصد داريم تا به زباني ساده، اطلاعاتي مهم از آن را در اختيار شما همراهان عزيز قرار دهيم.

شاخص هاي عملكردي شاپرك در سال ۱۴۰۰

شاخص هاي در نظر گرفته شده به بررسي و ارزيابي عملكرد شبكه الكترونيكي پرداخت كارت شاپرك در سال ۱۴۰۰ نبست به مدت مشابه در ۱۳۹۹ مي پردازد.

آمار تعداد و ارزش تراكنش هاي شاپرك

بنا بر گزارش شاپرك در سال گذشته(۱۴۰۰) بيش از ۳۸ ميليارد تراكنش با ارزش نزديك به ۷۱۲۷۴ هزار ميليارد ريال در شبكه الكترونيك پرداخت كارت پردازش شده است كه اين مبلغ نشان مي دهد كه ميزان استفاده اقشار مختلف جامعه از پرداخت الكترونيك و بالاخص ابزار هاي شاپرك، رشد قابل توجهي داشته است.

گزارش اقتصادي شاپرك براي سال ۱۴۰۰

افزايش تعداد و مبلغ تراكنش ها در شبكه شاپرك به صورت سالانه امري متداول و قابل پيش بيني است. اين اتفاق تا زمان اشباع شبكه و فراگيري استفاده از پرداخت الكترونيكي در ميان تمامي افراد جامعه ادامه خواهد داشت. به روشني در جدول فوق مشاهده مي شود كه تعداد تراكنش هاي شبكه شاپرك در سال ۱۴۰۰ نسبت به سال ۱۳۹۹ رشد ۱۷/۱۵% داشته است.
ارزش مبلغي تراكنش هاي شاپرك نيز از ۵۳۵۷۱ هزار ميليارد ريال به ۷۱۲۷۴ هزار ميليارد ريال در سال ۱۴۰۰ رسيده است.

عملكرد شبكه شاپرك در توزيع ابزارهاي پذيرش

ابزارهاي پذيرش شاپرك به سه دسته تقسيم بندي مي شوند، كه به شرح زير هستند:
ابزار پذيرش اينترنتي (Internet Payment Gateway – IPG)
ابزار پذيرش موبايلي (Mobile Payment Gateway – MPG)
كارتخوان فروشگاهي (Point Of Sell – POS)
تعداد هر كدام از اين ابزارها، عواملي نظير تعداد و مبلغ تراكنش، دسترسي و توسعه، عملكرد شبكه پرداخت الكترونيك كارتي و ساير عوامل را نشان مي دهد.
علت ارائه تعداد ابزار هاي پذيرش، قياس بهتر و تحليل دقيق تر از تعداد ابزار استفاده شده و فعال است.
در جدولي كه مشاهده مي نماييد، تعداد هر يك از ابزار هاي پذيرش فعال سيستمي در اسفند ماه ۱۴۰۰ ارائه شده است.

گزارش اقتصادي شاپرك

بنابر اطلاعات داده شده، در پايان اسفند ماه سال ۱۴۰۰ بيش از ۱۰/۲ ميليون ابزار پذيرش در سراسر كشور توزيع شده است. و تعداد ابزار هاي پذيرش در اين سال نسبت به سال ۱۳۹۹ كاهش ۲۰/۵۳ درصدي داشته است.

عملكرد هر ابزار پذيرش به لحاظ تعداد و مبلغ تراكنش ها

هدف از ارائه اين بخش از گزارش، بررسي شاخص سهم ابزار از تعداد و مبلغ تراكنش هاي سال ۱۴۰۰ و قياس اين شاخص در سال هاي ۱۳۹۹ و ۱۴۰۰ است.

گزارش اقتصادي سالانه شاپرك

با توجه به كاهش تعداد ابزار هاي پذيرش در سال ۱۴۰۰، همچنان كارتخوان فروشگاهي، ابزار محوري شبكه پرداخت الكترونيك كشور است.

گزارش شاپرك

بر اساس مبلغ تراكنش نيز، كارتخوان فروشگاهي بيشترين سهم را در هر دو سال دارد. سهم اين ابزار از مبلغ تراكنش هاي سال ۱۴۰۰، رقمي معادل ۸۷/۲۶ درصد است كه در مقايسه با سال ۱۳۹۹، رقمي معادل با ۲/۹۱ درصد افزايش يافته است. سهم هر ابزار از مبلغ تراكنش هاي سال ۱۴۰۰ و نرخ رشد آن نسبت به سال ۱۳۹۹ در جدول فوق قابل مشاهده است. در ادامه جهت آناليز ارزش هر تراكنش به بررسي متوسط مبلغ تراكنشي هر ابزار و رشد آن نسبت به سال ۱۳۹۹ مي پردازيم.

گزارش اقتصادي شاپرك

ابزار پذيرش اينترنتي بيشترين متوسط مبلغ تراكنشي را در ابزار هاي پذيرش شاپرك دارد. البته مبلغ تراكنش اين ابزار در سال ۱۴۰۰ كاهش ۷/۹۷ درصدي نسبت به سال قبل خود داشته است. از سوي ديگر متوسط مبلغ تراكنشي ابزار پذيرش كارتخوان فروشگاهي در سال ۱۴۰۰ افزايش ۱۶/۷۶ درصدي را تجربه كرده است.

شاخص هاي پراكندگي مبلغي تراكنش ها

محاسبه فراواني تعداد تراكنش ها در بازه هاي مختلف مبلغي كه به لحاظ مقدار كارمزد تعلق گرفته به هر تراكنش حائز اهميت است در اين بخش از گزارش مورد بررسي قرار گرفته است.

نموداري از گزارش اقتصادي شاپرك

دامنه مبلغي تراكنش هاي انجام شده توسط ابزار پذيرش اينترنتي، نشان مي دهد بيشترين تعداد تراكنش ها در بازه ۱۵۰۰۰۱ تا ۲۵۰۰۰۰ ريال قرار گرفته اند و اين بازه ۲۳/۵۱ درصد از كل تراكنش ها را در بر مي گيرد. در اين ابزار پذيرش حدود ۵۵/۶۲ درصد كل تراكنش ها داراي مبلغ كمتر از ۲۵۰۰۰۰ ريال هستند.

سهم تراكنش هاي موفق از كل تراكنش ها

به طور كلي خطا هاي موجود در شبكه پرداخت كشور، در پنج گروه خطاي صادركنندگي، خطاي پذيرندگي، خطاي شاپركي، خطاي كاربري و خطاي كسب و كار طبقه بندي مي شوند. در ادامه تعداد تراكنش هاي خطا و سهم آن ها در قياس با تراكنش هاي موفق قابل مشاهده است.

سهم تراكنش هاي موفق و نا موفق از كل تراكنش ها

در سال ۱۴۰۰ به طور تقريبي ۹۲ درصد تراكنش ها در شبكه پرداخت و بيش از ۹۹/۹۸ درصد تراكنش ها از نظر سوئيچ شاپرك موفق بوده است. در اين ميان خطاي كاربري بيشترين سهم را به خود اختصاص داده است. لازم به ذكر است كه اين خطا عموما به سبب عملكرد دارنده كارت رخ داده و مرتبط با عملكرد شبكه پرداخت نيست.

خطاهاي رخ داده در شبكه پرداخت الكترونيك كارتي

بررسي عملكرد كلي شركت هاي ارائه كننده خدمات پرداخت

در ادامه مي توانيد بررسي سهم تعدادي هر يك از شركت هاي ارائه دهنده خدمات پرداخت الكترونيك (Payment Service Provider – PSP) از كل تراكنش هاي بازار خدمات پرداخت الكترونيك كارتي در سال 1400 را مشاهده نماييد.

گزارش اقتصادي سالانه شاپركگزارش شاپرك براي سال ۱۴۰۰

شركت (پرداخت الكترونيك سامان) با كسب سهم ۲۰/۵۳ درصدي، بيشترين سهم بازار تعداد تراكنش ها را در اختيار دارد. البته شركت (به پرداخت ملت) با در اختيار داشتن به طور متوسط ۲۱ درصد بازار، بالاترين حجم تراكنش ها را در شبكه ي الكترونيكي پرداخت كشور پوشش داده است.
در جدولي كه مشاهده مي نماييد سهم تعدادي تراكنش ها به تفكيك ارائه گرديده است.
نرخ رشد سالانه تعدادي در سال ۱۴۰۰ رقمي معادل با ۱۷/۱۵ درصد بوده است. اين شاخص در سال گذشته رقم ۲۴/۱۵ درصد را نشان مي دهد. بيشترين كاهش سهم در شركت “آسان پرداخت پرشين” و بيشترين افزايش در شركت “پرداخت الكترونيك پاسارگاد” مشاهده مي شود.
در ادامه سهم مبلغي هر يك از شركت هاي ارائه دهنده خدمات پرداخت از كل تراكنش هاي بازار خدمات پرداخت الكترونيك كارتي در سال ۱۴۰۰ ترسيم شده است.

گزارش شاپركگزارش اقتصادي سالانه شاپرك براي سال ۱۴۰۰

شركت “به پرداخت ملت” همچنان با پشتيباني از ۱۹/۶۱ درصد كل ارزش ريالي تراكنش هاي سال ۱۴۰۰، بالاترين سهم بازار را دراختيار دارد. اين شركت در سه سال گذشته نيز با در اختيار داشتن به طور متوسط ۲۲ درصد بازار، بالاترين ميزان ارزش ريالي تراكنش ها را در شبكه ي الكترونيكي پرداخت كارت جا به جا نموده است؛ هرچند اين سهم به دليل توسعه بازار برخي شركت ها در سال ۱۴۰۰ با ۲/۸۷ درصد كاهش مواجه گرديده است.
لازم به ذكر است عملكرد رو به رشد ارزش ريالي تراكنش هاي شركت “پرداخت الكترونيك پاسارگاد” در سال۱۴۰۰ به گونه اي ارزيابي شده كه از شركت “آسان پرداخت پرشين” پيشي گرفته و به يك پله بالاتر از جايگاه سال گذشته خود صعود كرده است.

سهم شركت هاي PSP از بازار تراكنش هاي هر يك از ابزارهاي پذيرش

اين شاخص، سبب شناخت حوزه فعاليت و نحوه ي سرمايه گذاري هر يك از شركت هاي PSP در ابزار هاي پذيرش مي شود. سهم تعدادي تراكنش هاي هر يك از شركت هاي PSP از بازار ابزار هاي پذيرش براي دو سال 1399 و 1400 در جدول زير ارائه شده است. اطلاعات اين جدول نشان دهنده آن است كه پرتراكنش ترين شركت در بازار تراكنش هاي كارتخوان فروشگاهي در سال 1400 تغيير يافته و شركت ” پرداخت الكترونيك سامان” با سهمي معادل با 20/57 درصد، جايگزين شركت “به پرداخت ملت” شده و از بيشترين ميزان تعداد تراكنش هاي كارتخوان فروشگاهي پشتيباني نموده است. “شركت به پرداخت ملت” تا پيش از سال 1400 با داشتن متوسط حدود 22 درصد از سهم بازار سالانه، بالاترين سهم تعدادي را در اختيار داشته است.
در بازار تراكنش هاي اينترنتي، پس از وقفه ي يك ساله مجددا در سال جاري بيشترين سهم با رقم ۳۱/۹۷ درصد به شركت “آسان پرداخت پرشين” تعلق گرفته است. در سال ۹۶ شركت “پرداخت الكترونيك سامان”، در دو سال متوالي ۹۷ و ۹۸ شركت “آسان پرداخت پرشين” و در سال ۹۹ شركت”تجارت الكترونيك پارسيان” به عنوان دارنده ي بيشترين سهم بازار تراكنش هاي اينترنتي شناخته شده اند.

مقايسه سهم هر شركت از تعداد تراكنش ها

سهم مبلغي تراكنش هاي هر يك از شركت هاي PSP از بازار ابزار هاي پذيرش براي دو سال 1399 و1400 نيز در جدول زير ارائه شده است.

مقايسه سهم هر شركت از مبلغ تراكنش ها

اطلاعات اين جدول مبين آن است كه شركت “به پرداخت ملت ” همانند سه سال گذشته در تراكنش هاي كارتخوان فروشگاهي بالاترين سهم ريالي را در اختيار دارد. اين شركت بالغ بر۱۹ درصد مبلغ تراكنش هاي كارتخوان فروشگاهي را پوشش مي دهد.
در سال ۱۴۰۰ نيز همانند سال گذشته شركت “پرداخت الكترونيك سامان” در شاخص سهم مبلغي تراكنش هاي ابزار پذيرش اينترنتي با پشتيباني از ۴۰/۲۵ درصد مبالغ تراكنش هاي اينترنتي به عنوان بازيگر اصلي بازارهاي فوق محسوب مي شود.
در سال ۱۴۰۰ همچنان شركت “پرداخت الكترونيك سامان ” با پوشش ۳۸/۹۵ درصد از ارزش ريالي تراكنش هاي موبايلي، نسبت به ساير شركت ها بيشترين رقم تراكنش ها را جابه جا نموده است.

سهم شركت هاي PSP از بازار هر نوع تراكنش

اين شاخص، سبب شناخت حوزه فعاليت و نحوه ي سرمايه گذاري هر يك از شركت هاي PSP در نوع خدمت مورد ارائه به كاربران صنعت پرداخت كارت مي شود. سهم تعدادي تراكنش هاي هر يك از شركت هاي PSP از بازار خدمات براي دو سال 1399 و 1400 در جدول زير ارائه شده است.

مقايسه سهم هر شركت از تعداد تراكنش هاي هر سرويس

در سال ۱۴۰۰ شركت “به پرداخت ملت” پس از چندين سال پياپي كسب رتبه نخست در پشتيباني از تعداد تراكنش هاي خريد، جايگاه خود را به شركت “پرداخت الكترونيك سامان” با سهم بازار ۲۰/۵۵ درصد واگذار كرده است.
در تراكنش هاي پرداخت قبض و خريد شارژ، شركت “پرداخت الكترونيك سامان” با پيشي گرفتن از شركت “آسان پرداخت پرشين” كه در چندين سال گذشته بيشترين سهم از تعداد تراكنش هاي فوق را پوشش داده و كسب سهم ۲۲/۲۷ درصدي به عنوان پر تراكنش ترين شركت در بازار اين نوع از تراكنش ها در صنعت پرداخت كارت كشور محسوب مي شود.
در بازار تراكنش هاي مانده گيري از سال ۹۵ تا سال ۹۸ شركت “به پرداخت ملت” بوده كه به عنوان شركت نخست اين بازار معرفي مي شد اما از سال ۹۹ تا كنون به دليل عملكرد مثبت شركت “تجارت الكترونيك پارسيان”، بيشترين سهم تعدادي تراكنش هاي مانده گيري توسط آن پشتيباني شده است. تجارت الكترونيك پارسيان با پشتيباني از ۱۷/۶۲ درصد از تراكنش هاي مذكور، بالاترين سهم را در سال ۱۴۰۰ در اختيار دارد.
سهم مبلغي تراكنش هاي هر شركت PSP از بازار هريك از انواع سرويس هاي مورد ارائه به كاربران براي دو سال 1399 و 1400 در جدول زير ارائه شده است. اطلاعات اين جدول مبين آن است كه در هر دو سال بيشترين سهم مبلغي تراكنش هاي خريد در قبضه ي شركت “به پرداخت ملت” بوده است. اين شركت در سال1400 از 19/74 درصد تراكنش هاي خريد شبكه ي پرداخت كارت پشتيباني نموده است. شركت مذكور از سال 95 تاكنون بالاترين سهم ريالي اين تراكنش ها را در اختيار داشته است.
همانند سال گذشته در سال ۱۴۰۰ نيز مجددا شركت “تجارت الكترونيك پارسيان” به عنوان دارنده ي بالاترين سهم بازار مبلغي تراكنش هاي پرداخت قبض و خريد شارژ معرفي مي گردد. اين امر علي رغم كاهش سهم مبلغي تراكنش هاي پرداخت قبض و خريد شارژ اين شركت در سال جاري اتفاق افتاده است. شركت “تجارت الكترونيك پارسيان” حدود ۱۶ درصد سهم بازار فوق را در اختيار دارد.

گزارش اقتصادي سالانه شاپرك

بررسي وضعيت تراكنش هاي پي فا به تفكيك موفق و ناموفق در سال ۱۴۰۰

خطاهاي موجود در شبكه پرداخت كشور، در پنج گروه خطاي صادركنندگي، خطاي پذيرندگي، خطاي شاپركي، خطاي كاربري و خطاي كسب و كار طبقه بندي مي شوند و بر حسب اين خطاها تراكنش هاي موفق و ناموفق شناسايي و دسته بندي مي شوند.
شركت پي نگار هوشمند (پي فا) مفتخر است تا اعلام دارد كه در سال گذشته (سال ۱۴۰۰) بالغ بر۹۷ درصد از تراكنش هاي انجام شده آن، موفق بوده است. اين درصد قابل توجه نشان از ارائه درگاه پرداختي امن و هوشمند است كه پي فا در جهت آسايش خاطر كاربران خود فراهم نموده است.

سهم تراكنش هاي موفق و ناموفق پي فا در سل ۱۴۰۰

درصد قابل توجهي (۵۹.۳%) از تراكنش هايي كه ناموفق بوده اند نيز ناشي از خطاي كاربري هستند، اين خطا عموما به سبب عملكرد دارنده كارت رخ داده و مرتبط با عملكرد پي فا نبوده است. در نمودار زير به تفكيك خطاهاي تراكنش هاي ناموفق نمايش داده شده است.

سهم انواع خطاها در تراكنش هاي ناموفق پي فا

مجموعه ي پي فا با تمامي چالش هايي كه در سال ۱۴۰۰ براي اكوسيستم پرداخت ياري كشور به وجود آمد همواره سعي بر ارائه خدمات پايدار و منصفانه به شما همراهان محترم داشته است. تيم پي فا پذيراي انتقادات و پيشنهادات شما عزيزان مي باشد. در صورت نياز مي توانيد در تمامي روز ها و ساعات شبانه روز با تيم پشتيباني پي فا تماس بگيريد.